Donde la plomería encuentra la mesa de tesorería
Posturas de software que respetan restricciones tipo RTGS y políticas de liquidez aprobadas en comité.
Postura de liquidación tipo RTGS
Flujos que respetan reglas de finalidad y cortes operativos definidos por su banco central o clearer, no confirmaciones optimistas en pantalla.
Mecanismos de ahorro de liquidez
Patrones para colas de compensación, calendarios de colateral y visibilidad de límites alineados con decisiones del ALCO.
Controles intradiarios
Telemetría y topes que tesorería y riesgo pueden supervisar conjuntamente en ventanas de estrés.
Pistas de auditoría para decisiones de funding
Evidencias que enlazan líneas de liquidez, extensiones y excepciones con versiones de política.
Expectativas
Los sistemas hacia tesorería se compran como infraestructura crítica: mismo listón que las interfaces de banca central.
- Separación entre administración de liquidez y mesas de trading cuando la política lo exige
- Ganchos de escenario coherentes con programas de stress testing
- Exportaciones aptas para auditoría interna de tesorería y supervisores externos
- Runbooks codesarrollados con su centro de operaciones
Programas de liquidez con rigor
Involucre a Coderic cuando la herramienta de liquidez deba sobrevivir al directorio, no a una presentación.